Cas clients
Quelques cas clients. Voilà ce que ça a changé.
Des PME de Genève, de Lausanne et du reste de la Suisse romande, et des start-ups. Les missions ne se ressemblent pas, mais elles commencent presque toujours pareil : Un dirigeant qui n’arrive plus à prendre de décisions. Il sait que quelque chose cloche, sans pouvoir dire quoi.
Tous les cas sont réels et anonymisés.
Nos missions : direction financière externalisée · modélisation financière · transactions services
PME · Cas 01
Une PME de services a libéré 1 MCHF de trésorerie et regagné 700 KCHF d’EBITDA par an
PME de services · Suisse romande · tensions de trésorerie récurrentes malgré une activité réelle
La situation de départ
Chaque année, l’entreprise construisait un budget ambitieux, et chaque fin d’exercice se soldait par un manque de liquidités. Le dirigeant devait solliciter les associés en urgence, à plusieurs reprises, pour des montants de l’ordre de 300 KCHF. Les chiffres sortant de la comptabilité n’étaient pas fiables, et personne ne savait quelle activité gagnait ou perdait de l’argent.
Le déclencheur
Un risque de rupture de liquidité devenu annuel, qui menaçait directement la pérennité de l’entreprise.
Ce qu’on a mis en place
- ✓Révision en profondeur de la comptabilité et formation des équipes pour fiabiliser la donnée
- ✓Répartition des coûts réels par catégorie de service, alignée sur le découpage utilisé par la direction
- ✓Prévisions de trésorerie détaillées, qui ont révélé un besoin d’un million ignoré du conseil d’administration
- ✓Point hebdomadaire avec la direction et présentation trimestrielle au conseil
Les résultats
PME · Cas 02
Une PME industrielle a triplé le retour sur sa fonction finance en la digitalisant
PME industrielle · Suisse romande · gestion financière encore manuelle au démarrage de la mission
La situation de départ
La gestion était artisanale. Aucune vision de la marge par client, aucun plan de trésorerie, aucune analyse de scénarios. La direction perdait aussi beaucoup de temps sur des fichiers Excel reconstruits à la main.
Le déclencheur
Un cap de croissance à passer, avec la nécessité de transformer une finance de constat en finance d’aide à la décision.
Ce qu’on a mis en place
- ✓Industrialisation de la production des chiffres, avec des outils de pilotage adaptés
- ✓Tableaux de bord financiers alimentés en continu, accessibles au conseil
- ✓Modélisation de scénarios pour tester l’effet des prix et des volumes avant d’engager les décisions
- ✓Suivi rapproché des flux de trésorerie pour écarter tout risque de rupture
Les résultats
PME · Cas 03
Une PME du bâtiment a identifié en 60 jours les chantiers qui érodaient sa marge
PME de construction · Suisse romande · activité dynamique et carnet de commandes rempli
La situation de départ
L’activité tournait bien et les chantiers s’enchaînaient. Pourtant les marges s’érodaient d’année en année, sans que la direction puisse mettre le doigt sur la cause. Le résultat global masquait la performance réelle de chaque chantier.
Le déclencheur
Une érosion de marge devenue continue, sans explication identifiable dans les comptes.
Ce qu’on a mis en place
- ✓Audit flash de rentabilité, mené chantier par chantier
- ✓Coûts de revient passés au crible pour isoler les points de fuite
- ✓Comparaison entre le devis initial et le coût réel constaté sur chaque chantier
- ✓Recommandation de grille tarifaire, appliquée par la direction aux devis suivants
Les résultats
PME · Cas 04
Une société de services IT a enfin su ce que rapportait chacune de ses trois lignes de revenus
Services IT et SaaS · une dizaine d’années d’activité · revenus répartis entre licences, matériel et prestations
La situation de départ
Après dix ans de développement rapide, la société avait atteint une taille critique. Le dirigeant, expert de son métier, pilotait à vue : il savait que le chiffre d’affaires progressait, mais il ne disposait d’aucune visibilité sur la marge réelle de chacune de ses trois activités.
Le déclencheur
La nécessité de bâtir un plan à cinq ans pour soutenir la croissance et anticiper les besoins de financement, sans savoir sur quelle activité s’appuyer.
Ce qu’on a mis en place
- ✓Construction d’un business plan financier complet sur cinq ans
- ✓Isolement de la marge nette par ligne de revenus
- ✓Automatisation du reporting mensuel pour rendre cette lecture disponible en continu
- ✓Revue des opportunités d’expansion et des besoins de financement associés
Les résultats
PME · Cas 05
Une société de services technologiques a unifié le pilotage de ses filiales
Services technologiques · structure internationale · croissance rapide entre plusieurs pays
La situation de départ
La croissance internationale avait fragmenté la finance. Le dirigeant, expert de son métier, se sentait noyé dans une comptabilité qu’il ne maîtrisait pas, et n’avait aucune vision unifiée de ses flux de trésorerie.
Le déclencheur
Le risque de perdre le contrôle sur la rentabilité globale, et une charge administrative devenue étouffante pour la direction.
Ce qu’on a mis en place
- ✓Remise à plat des flux financiers entre entités pour rendre la trésorerie lisible
- ✓Prévision glissante sur 18 mois, pour anticiper les besoins de cash avant qu’ils deviennent urgents
- ✓Reprise de la gestion fiscale pour libérer le dirigeant de l’administratif
Les résultats
PME · Cas 06
Une clinique privée a enfin visualisé sa rentabilité réelle
Clinique privée · Suisse romande · petite structure à forte occupation
La situation de départ
L’établissement tournait à plein régime, avec un taux d’occupation proche de 95 %. Mais la direction ne disposait d’aucun outil de reporting financier interne et pilotait à l’aveugle. Impossible d’isoler ce que rapportait réellement chaque activité.
Le déclencheur
La volonté de reprendre le contrôle économique sur la base d’indicateurs médico-économiques fiables.
Ce qu’on a mis en place
- ✓Modélisation de la rentabilité activité par activité
- ✓Calcul du coût réel au bloc opératoire, à la minute près
- ✓Construction d’un tableau de bord mensuel sur mesure
- ✓Autonomie complète de la direction sur ses propres données
Les résultats
Une start-up ne se juge pas sur son ambition, mais sur la solidité de ses chiffres quand un investisseur cherche la faille. Avant la levée, il faut un dossier défendable. Après, il faut rendre des comptes.
Start-up · Cas 01
Un éditeur SaaS a bouclé une levée de 55 millions avec un modèle financier qui a tenu l’examen
Éditeur de logiciels SaaS · clientèle grands comptes · déploiement international en phase de scale-up
La situation de départ
L’entreprise accélérait sur deux zones à la fois et consommait beaucoup de trésorerie, ce qui est la norme à ce stade. Le problème n’était pas là : il fallait démontrer à des investisseurs institutionnels que le modèle tenait unité par unité. Combien coûte l’acquisition d’un client, en combien de temps est-elle remboursée, ce que devient la base installée. Autant de questions auxquelles le modèle existant ne répondait pas avec la précision attendue.
Le déclencheur
Un tour de financement à préparer, avec un modèle financier appelé à résister à l’examen d’investisseurs institutionnels.
Ce qu’on a mis en place
- ✓Revue complète du modèle financier, hypothèse par hypothèse
- ✓Reconstruction du pont de revenus récurrents, analyse de la rétention et de la productivité commerciale
- ✓Vérification du dimensionnement des fonctions support au regard du volume d’affaires
- ✓Identification des points d’attention avant présentation aux investisseurs
Les résultats
Start-up · Cas 02
Une start-up a structuré le reporting que ses investisseurs attendaient après la levée
Start-up technologique européenne · phase post-levée · déploiement sur plusieurs pays
La situation de départ
La levée était bouclée, et avec elle une nouvelle réalité : rendre des comptes. L’entreprise devait passer d’un développement rapide et instinctif à un déploiement opérationnel maîtrisé, sur plusieurs marchés à la fois. Les investisseurs attendaient des points réguliers et des chiffres tenables, alors que rien n’était structuré pour les produire.
Le déclencheur
La levée elle-même, et les obligations de suivi qu’elle a fait apparaître du jour au lendemain.
Ce qu’on a mis en place
- ✓Construction d’un modèle financier couvrant l’ensemble des marchés visés
- ✓Suivi mensuel de la consommation de trésorerie, pour ajuster la trajectoire sans attendre la clôture
- ✓Chiffrage du plan de recrutement, fonctions de direction comprises, avant engagement
- ✓Mise en place du reporting attendu par les investisseurs, sur un rythme régulier
Les résultats
Start-up · Cas 03
Une start-up technologique a crédibilisé ses projections face à un secteur qui ne pardonne rien
Start-up technologique · Suisse romande · secteur aéronautique · technologie de rupture
La situation de départ
La technologie était là, et elle était remarquable. Mais le secteur aéronautique impose des standards de rigueur que peu de jeunes structures savent atteindre : cycles de développement longs, risques de production à documenter, exigences des donneurs d’ordre industriels. Les projections financières existantes ne parlaient pas ce langage.
Le déclencheur
Le besoin d’une évaluation précise pour soutenir la stratégie de croissance et convaincre des interlocuteurs industriels exigeants.
Ce qu’on a mis en place
- ✓Modélisation d’un business plan intégrant les cycles longs propres à l’aéronautique
- ✓Analyse et chiffrage des risques de production
- ✓Traduction de l’avance technologique en trajectoire financière défendable
Les résultats
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Audit financier gratuit · 3 semaines
Vous en repartez avec l’analyse de votre maturité financière, votre structure de coûts passée au crible, une projection de trésorerie, et une recommandation claire sur la suite. Que vous poursuiviez avec nous ou non.
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Diagnostic offert · 2 jours
Une revue de votre structure financière existante, un score de maturité sur six critères, l’identification des écarts de votre reporting investisseurs, et une restitution de 45 minutes.
Nos cas clients sont anonymisés.
Petrel Advisory Sàrl · Allée des Nénuphars 3, 1219 Châtelaine, Genève · +41 22 596 74 15